American International Group

Материал из Wikibrand
American International Group, Inc.
American International Group, Inc.
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: AIG
Дата основания 1919
Основатели Корнелиус Вандер Старр
Расположение США: Нью-Йорк
Ключевые фигуры Брайан Дюперро (Председатель совета директоров); Питер Заффино (президент и CEO)
Отрасль Финансовые услуги, Страхование
Продукция Страхование имущества и ответственности юридических и физических лиц, страхование жизни, пенсионное страхование, ипотечное страхование
Собственный капитал ▲ $66,362 млрд (2020)
Оборот ▼ $43,736 млрд
Операционная прибыль ▼ $-7,293 млрд
Чистая прибыль ▼ $-5,829 млрд
Активы ▲ $586,48 млрд
Капитализация $51,3 млрд (26.10.2021)
Число сотрудников ▼ 46 тыс. человек (2020)
Дочерние компании American International Assurance
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт www.aig.com

American International Group, Inc. (AIG) — международная страховая и финансовая корпорация, действующая более чем в 80 странах мира и обслуживает более 90 млн клиентов по всему миру. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке. AIG обслуживает 87% компаний из списка Fortune Global 500 и 83% из Forbes 2000.

Один из мировых лидеров в области личного и имущественного страхования. Компании, входящие в группу AIG, предоставляют услуги государственным учреждениям, юридическим лицам и частным клиентам. В рейтинге Forbes Global 2000 крупнейших публичных компаний мира за 2021 год AIG Inc. заняла 439-е место, в то же время находясь на 83-м месте по размеру активов, 449-м месте по рыночной капитализации и на 217-м месте по обороту. Входит в Топ- 50 лучших компаний по программам многообразия и вовлеченности ().

AIG входит в ТОП 150 лучших работодателей для бывших военнослужащих, Best Employers for Veterans 2020.

В России компания ведёт свою деятельность с 1994 года.

История

1919—1945 годы

В 1919 году 27-летний американский бизнесмен Корнелиус Вандер Старр основал в Шанхае компанию «Американо-Азиатские андеррайтеры» (American Asiatic Underwriters (AAU)), которая занималась размещением полисов работавших в Шанхае страховых компаний. Не сумев заинтересовать китайским рынком крупных американских страховщиков, Старр в 1921 году решил создать собственную компанию по страхованию жизни, Asia Life Insurance Company (ALICO). К концу 1920-х годов AAU работала не только в Китае, но и во многих странах юго-восточной Азии, включая Филиппины, Индонезию и Малайзию.

В 1926 году Старр открыл свой первый офис в США, компания завоевала название Американская международная корпорация андеррайтеров (American International Underwriters Corporation, AIU). Одновременно с этим Старр стал искать возможности в Латинской Америке. В конце 1930-х годов он открыл офис AIU в столице Кубы Гаване. Устойчивый рост бизнеса в Латинской Америке компенсировал спад в азиатском регионе из-за надвигающейся Второй мировой войны.

1945—1959 годы

В течение 1940-х и начале 1950-х годов компания расширила своё влияние в Европе, её были открыты во Франции, Италии и Великобритании. После окончания войны AIU открыла отделения в Японии и Германии, где предоставляла услуги страхования для американских военных. В 1952 Старр купил страховую компанию Globe & Rutgers Fire Insurance Company и её «дочку» American Home Fire Assurance Company, которая стала основой развития деятельности в США. В конце 1950-х годов компания была представлена в 75 странах в США, Западной Европе, Юго-Восточной Азии, на Ближнем Востоке, севере Африки и в Австралии.

1959—1979 годы

В 1960 году Старр нанимает Мориса Гринберга, который начинает развивать международный бизнес в сфере страхования от несчастных случаев и болезней. Гринберг сфокусировался на работе с независимыми брокерами, благодаря чему удалось сэкономить на страховых агентахДаже в том случае, если продажи того или иного продукта снижались в течение длительного времени, компания не несла существенных потерь.. Следовательно, компания могла устанавливать цены на страхование, исходя из потенциальной доходности. В 1967 появилась компания American International Group, Inc. (AIG), которая была сформирована как головная объединяющая организация для всех предприятий Старра по страхованию имущества/ответственности и страхованию жизни. Со смертью Старра в 1968 году управление компанией перешло к Гринбергу. В 1969 году AIG провела Первичное размещение акций. В 1972 году в Японии компания приобрела лицензию на продажу полисов японцам, а в конце десятилетия были сформированы совместные предприятия с государственными страховыми компаниями в КНР и в Восточной Европе (Венгрия, Румыния, Польша, Югославия).

1979 — начало 2000-х годов

В 1980-х годах AIG продолжила свое распространение на рынке, предложив ряд специализированных продуктов — таких как страхование ответственности за загрязнение окружающей среды и страхование политических рисков.

В 1988 году в Гонконге была сформирована дочерняя компания Financial Investment Corporation of Asia по продаже франшиз американских сетей фаст-фуд. В 1990-х годах AIG приобрела Международную корпорацию лизингового финансирования (International Lease Finance Corporation (ILFC)). В 1992 году AIAC Ltd, входящая в AIG, Inc., становится первой иностранной компанией, получившей лицензию от правительства Китая. В 1994 году компания вышла на рынки России и Узбекистана, а в 1995 году — Индии (в партнёрстве с Tata Group). В 1999 году AIG приобретает SunAmerica, Inc. В начале 2000-х AIG приобретает крупного страховщика жизни American General Corporation (AG). Также в ранних 2000-х AIG много инвестировала в России. В июле 2003 года Гринберг встречался с президентом России Владимиром Путиным, чтобы обсудить инвестиции AIG в России и развитие российско-американских экономических отношений.

37-летнее правление Мориса Гринберга закончилось в 2005 году скандалом, Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила группу в фальсификации отчётности, что стоило AIG штрафа в 1,6 млрд долларов. В 2005 году генеральным директором AIG становится Мартин Дж. Салливан, который начал свою карьеру в лондонском офисе компании в 1970 году.

В 2007 году AIG получает разрешение от регулирующего органа, контролирующего страховую деятельность в Китае, на образование компании со 100% иностранным капиталом. Так появляется AIG General Insurance. Того же удается достигнуть в Корее, здесь появляется ипотечная перестраховочная компания AIG United Guaranty Insurance (Asia) Ltd. Помимо этого открывается филиал в Катаре. В России фокус деятельности компании сосредоточен на развитии розничных страховых продуктов и развитии новых каналов продаж.

Финансовый кризис 2008 года

После назначения Салливана AIG взяла на себя десятки миллиардов долларов рисков, связанных с ипотекой. Вдобавок, AIG использовала залоговое обеспечение для покупки ипотечных ценных бумаг. Компания застраховала десятки миллиардов долларов деривативов от дефолта и не перестраховала их. Все это затронуло компанию, когда в США в 2007—2008 годах начался ипотечный кризис.

В июне 2008 года три акционера, в совокупности владеющие 4% акций AIG, направили письмо в совет директоров компании с просьбой освободить от должности Салливана и внести некоторые другие изменения в руководство и сам совет директоров.

Уже через несколько дней после раскрытия информации о финансовых потерях компании и падения курса акций Салливан подал в отставку и был заменен Робертом Б. Виллумстадом, который занимал пост председателя совета директоров AIG с 2006 года. За этим последовали и другие смены гендиректоров. В итоге в августе 2009 года пост занял Боб Бенмош.

В этих условиях правительство США несколько раз выделяло спасительные кредиты страховому гиганту на общую сумму свыше $180 млрд, в обмен на которые министерству финансов США отошло сначала 79,9% акций AIG, а затем доля выросла до 92%.. От положения AIG зависела финансовая стабильность других крупных фирм, которые были её партнерами, — Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of America и Merrill Lynch, а также ещё десятка европейских банков.

В 2011 году AIG вернула американскому правительству $21 млрд, тем самым полностью погасив долг перед ним. Для этого группа продала свое подразделение по страхованию жизни American Life Insurance Company (ALICO) компании MetLife, а также провела IPO AIA Group Ltd. На этих двух сделках было заработано $37 млрд. На январь 2013 года совокупная прибыль Федеральной резервной системы и Министерства финансов США от инвестиций в компанию составила порядка $22,7 млрд. В этом же году Совет директоров принял решение вернуть бренд AIG на рынок личного и имущественного страхования, что ознаменовало начало новой эры для компании.

Реструктуризация группы AIG

В 2009 году руководство группы объявило планы по отделению подразделений, занимающихся страхованием, иным, чем Страхование жизни, от AIG в отдельную холдинговую компанию AIU Holdings, которую возглавляет Кристиан Мур, а председателем совета директоров становится Николас Уолш. Позже формируется собственный орган управления. В итоге принимается решение о создании специального юридического лица под брендом Chartis. Под его юрисдикцию попали подразделения страхования юридических лиц в США и Канаде, подразделения личного и имущественного страхования за пределами США и Канады и подразделение по обслуживанию частных VIP-клиентов. AIG инвестирует средства в обмен на получение пакетов акций в созданной структуре. Страховые подразделения холдинга в Юго-Восточной Азии объединены в независимую компанию AIA. В 2011 году Chartis приобретает основную долю в японской страховой компании Fuji Fire and Marine Insurance Company, Ltd. Эта сделка позволяет Chartis стать четвёртой страховой компанией в Японии. С осени 2012 года AIG отказывается от бренда Chartis и возвращается к оригинальному названию, проведя ребрендинг (изменился логотип и корпоративные цвета — с синего на голубой).

В 2008—2012 годах в группе происходят процессы интеграции финансов, реструктуризации управления, выравнивание соотношения доли частных и корпоративных клиентов в объёме собранных премий.

Руководство

Председатель совета директоров — Брайан Дюперро (Brian Duperreault) Президент и главный исполнительный директор (CEO) — Питер Заффино (Peter S. Zaffino) Главный финансовый директор — Марк Лайонз (Mark Donald Lyons), Глава кадровой службы — Карен Линг (Karen L. Ling) Главный административный директор — Шейн Фицсимонс (Shane Fitzsimons)

Деятельность

Из выручки 43,7 млрд долларов в 2020 году страховые премии составили 28,5 млрд долларов, инвестиционный доход — 13,6 млрд. Страховые выплаты составили 24,8 млрд. Активы компании на конец 2020 года составили 586,5 млрд долларов, из них 360,7 млрд пришлось на инвестиции в ценные бумаги (в том числе 271,5 млрд в корпоративные и другие облигации, 45,5 млрд в Ипотечные ценные бумаги).

Подразделения: Общее страхование — страхование имущества, ответственности, финансовых рисков, от несчастных случаев и медицинское страхование; страховые премии 23 млрд долларов, из них 10 млрд в Северной Америке. Страхование жизни и пенсионное страхование — аннуитеты, участие во взаимных фондах компании, групповое пенсионное страхование, страхование жизни; страховые премии 4,6 млрд.

На конец 2020 года в группе работало 45 тысяч сотрудников, из них 42% в Северной Америке, 40% в Азиатско-Тихоокеанском регионе, 18% в Европе, Ближнем Востоке, Африке и Латинской Америке.

Финансовые показатели в млрд долларов США
Год 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Оборот 97,82 108,8 113,4 110,1 11,10 75,35 77,30 59,81 65,66 68,87 64,41 58,33 52,37 49,52 47,39 49,75 43,74
Чистая прибыль 9,983 10,48 14,05 6,200 -99,29 -12,31 10,01 21,33 3,700 9,092 7,524 2,222 -0,349 -6,056 0,061 4,169 -5,829
Активы 801,0 853,0 979,4 1048 860,4 847,6 683,4 553,1 548,6 541,3 515,6 496,8 498,3 498,3 492,0 525,1 586,5
Собственный капитал 79,67 86,32 101,7 95,80 52,71 69,82 85,32 101,5 98,00 100,5 106,9 89,66 76,30 65,71 57,31 65,68 66,36

Примечания

Ссылки

  • Born global, built local (презентация AIG Россия, 2019) — https://www.aig.ru/content/dam/aig/emea/russia/documents/about-us/aigplaybook2019.pdf
  • American International Group (AIG) — публикации в прессе — http://www.insur-info.ru/orgsandcomps/1874/indx
  • Официальный сайт Закрытое акционерное общество «АИГ страховая компания» (ЗАО «АИГ») — http://www.aig.ru
  • Born global, built local (презентация AIG Россия, 2019)
  • American International Group (AIG) — публикации в прессе
  • Официальный сайт Закрытое акционерное общество «АИГ страховая компания» (ЗАО «АИГ»)
Источник — https://wikibrand.ru/index.php?title=American_International_Group&oldid=50333