Crédit Agricole

Материал из Wikibrand
Crédit Agricole Group
Crédit Agricole Group
Тип Публичная компания
Листинг на бирже Euronext: ACA; BIT: ACA
Дата основания 1894
Расположение Франция: Монруж
Ключевые фигуры Доминик Лефевр (председатель совета директоров); Филипп Брассак (CEO)
Отрасль банковское дело ( МСОК: 6419 )
Собственный капитал ▲ €126,5 млрд (2020)
Оборот ▲ €33,596 млрд (2020)
Операционная прибыль 9,55 млрд € ( 2023 )
Чистая прибыль €5,573 млрд (2020)
Активы ▲ €2,218 трлн (2020)
Капитализация €38,4 млрд (15.06.2021, Crédit Agricole S.A.)
Число сотрудников 142 тысячи (2020)
Материнская компания SAS Rue La Boétie
Сайт credit-agricole.com (фр.) ​ (англ.)

Crédit Agricole, «Креди Агриколь» — французский Финансовый конгломерат, вместе с BNP Paribas, Société Générale и Groupe BPCE составляющий «большую четвёрку» банковского рынка страны. На 2018 год занимает десятое место среди крупнейших банков мира по активам. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков. Crédit Agricole S.A. является главный компанией группы Crédit Agricole; группа также включает банк Crédit Lyonnais, ряд банков в других странах, страховую компанию и компанию по управлению активами Amundi. Группа присутствует в 48 странах и обслуживает 52 млн клиентов через сеть из 10 тысяч отделений (из них 8200 во Франции).

История

В XIX веке и первой половине XX века основой сельского хозяйства во Франции были небольшие семейные фермы, которым было трудно получить кредит в банке на модернизацию. С середины XIX века предпринимались попытки создать банк, ориентированный сугубо на сельскохозяйственные кредиты, но первое успешное общество появилось лишь в 1885 году и имело форму фермерского кооператива. 5 ноября 1894 года был принят закон, установивший правила создания таких кооперативов, давший им монополию на предоставление кредитов фермерам и сделавший их деятельность не облагаемой налогом. С 1897 года Банк Франции начал оказывать финансовую поддержку таким обществам, в 1899 году были сформированы региональные банки, ставшие посредниками между фермерскими кооперативами и министерством сельского хозяйства. Первая мировая война нанесла большой урон аграрному сектору экономики Франции, довоенный уровень производства был достигнут только к 1930 году. В 1920 году был сформирован национальный орган по контролю за региональными банками, обеспечивавших работу фермерских кооперативов, в 1926 году он получил название Caisse Nationale de Crédit Agricole (Национальная касса сельскохозяйственного кредита, CNCA).

В годы Второй мировой войны Правительство Виши установило жёсткий контроль над Crédit Agricole и другими оставшимися во Франции банками; в целом модель их сотрудничества оказалась вполне эффективной и позволила избежать такого упадка в сельском хозяйстве, который был во время и после Первой мировой войны. После окончания Второй мировой войны Crédit Agricole оказался среди национализированных банков, в финансовом секторе была сформирована иерархия во главе с Министерством финансов и Банком Франции. Начался процесс модернизации аграрного комплекса, в которой основную роль играл Crédit Agricole, фонды региональных обществ выросли с 1,6 млрд франков в 1938 году до 28 млрд в 1946 году. В 1966 году банк получил разрешение на открытие дочерних структур, а также предоставлять кредиты не только фермерам. В этом же году было создано инвестиционное подразделение, со следующего года банк начал хранить резервы не в хранилищах Банка Франции, а в собственных. В 1978 году чистая прибыль в 400 млн франков превысила чистую прибыль четырёх других крупнейших банков Франции вместе взятых, также банк начал выход на рынок С 1975 года Crédit Agricole начал расширять свою деятельность за рубеж, в 1977 году благодаря падению курса доллара по отношению к франку на непродолжительное время стал крупнейшим банком в мире. ипотечного кредитования. Эти успехи привели к тому, что в этом году банк был лишён налоговых льгот, также на три года ему было запрещено открывать новые отделения в городах, где не было потребности в сельскохозяйственных кредитах.

В 1979 году в Чикаго было открыто первое зарубежное отделение, за ним последовали отделения в Лондоне и Нью-Йорке, к середине десятилетия отделения имелись в Северной и Латинской Америке, Европе, Азии и на Ближнем Востоке. Дочерние структуры банка занимались выпуском платёжных карт, Лизингом и туристическим бизнесом, к 1982 году лишь треть активов банка была связана с сельским хозяйством. В 1985 году была основана дочерняя компания Predica, занимающаяся страхованием жизни, уже к 1988 году она стала второй крупнейшей во Франции в этой сфере. В 1990 году через дочернюю компанию Pacifica начали предоставляться другие виды страхования.

В 1987 году прошло преобразование Crédit Agricole из государственной во взаимную компанию, 90 % акций были переданы региональным банкам, большая часть оставшихся 10 % была распределена между сотрудниками; государство оставило за собой лишь небольшую долю. В 1988 году были куплены две парижские Брокерские конторы, Bertrand Michel и Yves Soulié. В 1989 году банк был лишён монополии на предоставление кредитов фермерам и, фактически, стал обычным универсальным банком.

В 2001 году Crédit Agricole был преобразован в акционерную компанию Crédit Agricole S.A., её акции были размещены на парижской бирже. Crédit Agricole начал расширяться за счёт поглощений, таких как Banque Indosuez (1996 год), доли в Sofinco (1999 год) и Finaref (2003 год). В 2003 году произошло слияние с Crédit Lyonnais, в ходе последовавшей реорганизации в 2006 году было создано подразделение корпоративного и инвестиционного банкинга (Crédit Agricole Corporate and Investment Bank, CA CIB). В 2010 году была основана дочерняя компания по управлению активами В 2004—05 годах были сформированы дочерние структуры в Египте, Украине, Сербии, Греции, Италии и Португалии. Amundi, через пять лет её акции были размещены на бирже (на 2017 год она была десятой крупнейшей в мире по размеру активов под управлением, $1,709 трлн).

В 2012 году Crédit Agricole S.A. показал рекордный убыток в 6,5 млрд евро, что было ассоциировалось с финансовыми проблемами в Греции, Италии и Португалии, в том числе продаже за 1 евро греческого.

Собственники и руководство

Основным собственником является объединение 39 региональных банков через региональный банк Корсики SAS Rue La Boétie, ему на апрель 2019 года принадлежало 56,26 % акций; институциональным инвесторам принадлежало 31,9 %, частным инвесторам — 7,27 %, сотрудникам — 4,42 %, казначейские акции — 0,15 %.

Доминик Лефевр (Dominique Lefebvre) — председатель совета директоров с 2015 года, член совета директоров с 2007 года; ранее возглавлял несколько региональных банков. (Philippe Brassac, род. 31 августа 1959 года) — главный исполнительный директор с 2015 года, в Crédit Agricole с 1982 года. Также заместитель председателя исполнительного комитета Федерации банкиров Франции.

Деятельность

Деятельность Crédit Agricole охватывает следующие направления: розничный банкинг приносит около 30,7 % выручки; во Франции у банка 6 млн клиентов, услуги предоставляются через сеть из 1700 отделений Crédit Lyonnais, а также через 39 региональных банков (их сеть из 6800 отделений является крупнейшей в стране); зарубежная сеть насчитывает 2117 отделений, обслуживает 5,3 млн клиентов и приносит 44 % выручки розничного банкинга. управление активами, страхование и частный банкинг даёт 28,8 % выручки группы. корпоративный и инвестиционный банкинг приносит 26,7 % выручки; обслуживает крупные корпорации, в том числе предоставляет средства для поглощений и реализации проектов, осуществляет финансовые консультации и операции с акциями. специальные финансовые услуги — Лизинг и Факторинг, по обоим направлениям лидер внутреннего рынка; это направление приносит 13,8 % выручки. На конец 2020 года размер принятых депозитов составлял 963 млрд евро, а выданных кредитов — 985 млрд евро.

Дочерние розничные банки имеются в Италии, Польше, Египте, Украине, Румынии и Сербии, а также марокканский Crédit du Maroc. Географическое распределение выручки: Франция — 52,9 %; Италия — 16,1 %; остальная Европа — 18,9 %; Северная Америка — 5,5 %; Япония — 1,6 %; остальная Азия и Океания — 2,5 %; Африка и Ближний Восток — 2,3 %; Центральная и Южная Америка — 0,2 %. Базовый составляющей группы является Crédit Agricole S.A., на неё в 2018 году приходилось 19,7 млрд из 32,8 млрд евро выручки, 1,62 трлн из 1,85 трлн евро активов, 65,5 млрд из 112,2 млрд евро собственного капитала.

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2019 год Crédit Agricole заняла 104-е место, в том числе 167-е по обороту, 160-е по чистой прибыли, 15-е по активам и 337-е по рыночной капитализации.

Финансовые показатели Crédit Agricole S.A. в млрд долларов США
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Оборот 89,1 87,7 69,5 63,5 64,8 48,5 38,2 18,6 21,1 52,2
Чистая прибыль 1,3 1,6 0,327 -2,7 3,3 3,1 3,9 3,5 3,6 4,7
Активы 2234 2138 2238 2132 2093 1923 1661 1608 1862 1857
«Большая четвёрка» банков Франции
Активы,
трлн евро		 Депозиты,
млрд евро		 Собственные
средства,
млрд евро		 Выручка,
млрд евро		 Чистая прибыль,
млрд евро		 Рыночная
капитализация,
млрд евро		 Сотрудников,
тыс. чел.
BNP Paribas 2,489 941 117,3 44,28 7,067 53,9 189,5
Crédit Agricole 2,218 963 126,5 33,60 5,573 38,4 142
Société Générale 1,462 456,1 66,98 22,11 0,196 22,5 149
Groupe BPCE 1,446 816 78,41 22,54 1,610 - 105

Примечание. Данные за 2020 год, рыночная капитализация на июнь 2021 года.

В России Ключевыми направлениями деятельности российской «дочки» являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, торговля производными финансовыми инструментами, а также операции на валютном и межбанковском рынках. банковская группа Crédit Agricole представлена дочерней организацией АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк». Несмотря на участие в системе страхования вкладов, в банке практически отсутствуют средства физических лиц. Основным источником фондирования выступают средства юрлиц. Конечным акционером является Credit Agricole S. A. (Франция). Имеет 2 филиала: в Санкт-Петербурге и Москве.

Примечания

Ссылки

Источник — https://wikibrand.ru/index.php?title=Crédit_Agricole&oldid=52673