Афинса

Материал из Wikibrand
Афинса
Тип Публичная компания
Дата основания 1980
Расположение Мадрид
Ключевые фигуры (основатель, почётный президент группы компаний «Афинса»); (президент «Форум Филателико»)
Отрасль торговля коллекционными товарами, инвестиционная деятельность
Сайт afinsa.com (исп.) (порт.) (англ.) (недоступная ссылка — история ) Проверено 17 сентября 2017.

Гру́ппа «Афи́нса» () — группа инвестиционных компаний Испании (Мадрид). До скандала 2006 года являлась третьим в мире по величине коммерческим предприятием по торговле коллекционными товарами после аукционных домов «Сотбис» () и «Кристис» ().

В 2006 году силами полиции страны была вскрыта Афера, связанная с построением на основе «Афинсы» финансовой пирамиды, нанесшей ущерб нескольким сотням тысяч Вкладчиков. Общая сумма финансовых претензий ко всем структурам группы составила в итоге €4,166 млрд.

Предыстория

Мадридская «Афинса» была основана в 1980 году португальцем Альбертину ди Фигейреду (). До 2006 года играла достаточно заметную роль на профильных рынках Европы, США и Азии, специализируясь с конца 1990-х годов на торговле филателистическими материалами. Бизнес шёл настолько успешно, что, например, испанская El Mundo в 2006 году называла де Фигуиредо «королём марок». Посредством доли в 68 % акций американской группы «Эскала» () «Афинса» котируется на. В 2004 году эта компания имела главные представительства в Мадриде, Барселоне, Виго, Вальядолиде, Лиссабоне и сотни дочерних контор в других городах мира, 2600 сотрудников и около 143 тыс. клиентов, её годовой оборот составлял €542 млн, а прибыль — €51 млн.

Основными подразделениями группы «Афинса» в это время являлись «Афинса. Основные активы» () и «Форум Филателико» (), а масс-медийное обеспечение бизнеса обеспечивалось приобретённой в 1998 году барселонской компанией «Филателия Домфил» (), издававшей каталоги почтовых марок семейства «Домфил». Предприятие было преобразовано в подразделение «Афинсы» под именем К Пиар-процессам был подключен и ряд других формально не аффилированных В предисловии к своему каталогу «Домфил. с группой «Афинса» каталогов (в частности, «Брукман»). Европа CEPT», выпущенному в 2004 году, основатель и глава группы «Афинса» Альбертино де Фигуиредо писал, что одна из ключевых обязанностей издателя каталога состоит в том, чтобы «сопротивляться искушению», и «воздерживаться от стимулирования понижения цен». Издание Linn’s Stamp News цитирует де Фигуиредо далее:

У понижения цен на марки есть разрушительный эффект — оно уменьшает ценность филателистического материала у обоих — и у дилера, и у Коллекционера. Мы не должны забывать, что Филателист — также и Инвестор…Собирание марок приносит ощутимый финансовый доход, который может использоваться для решения денежных проблем без необходимости Кредитов или закладных. И мы должны гарантировать повышение цен [на марки], такая политика обеспечивает лояльность у коллекционеров и, соответственно, вознаграждает дилеров.

Афера

Многое для «Афинсы», однако, закончилось 9 мая 2006 года. В этот день офисы группы компаний в Мадриде и других городах Испании были закрыты и опечатаны вооружённой испанской полицией. В зданиях представительств фирмы были произведены Обыски, вынесены Компьютеры, конфискована вся документация. В связи с подозрениями в масштабном мошенничестве, вовлекшем две из входящих в группу «Афинса» испанских компаний — «Афинса. Базовые активы» () и «Форум Филателико» () — и затронувшем многолетние сбережения более чем 350 тысяч (по более поздним данным — 400 тысяч или 460 тысяч) частных Инвесторов в Испании, были произведены аресты девяти Топ-менеджеров, включая президента «Форум Филателико» Франсиско Брионеса (), основателя группы компаний «Афинса» Альбертино де Фигуиредо и одного из его сыновей, Карлоса. Ценные бумаги группы «Эскала», 68 % акций которой владела «Афинса», торговавшиеся на NASDAQ с сентября 2005 года и успевшие подняться за это время в цене на 58 %, рухнули в те дни более чем на 85 %, а 10 января 2007 года оказались подвергнуты Делистингу и исключены из индекса.

Кроме того, в своём особняке был арестован некий безработный Франсиско Гихарро (), у которого полиция обнаружила €10 млн наличными, спрятанными в фальшивой стене дома. Гихарро был единственным поставщиком почтовых марок для аукционного дома «Афинса».

Впоследствии удалось раскопать и то, что подконтрольные «Афинсе» и «Форуму Филателико» филателистические дилерские структуры негласно уничтожили редких почтовых марок на общую сумму в €5 млн — и скупали новые в гораздо больших количествах, чем ранее считалось. Оба этих факта, по мнению следствия, свидетельствовали о начавшемся процессе вывода основных активов компании за границу.

Суть мошенничества

«Афинсе» и «Форуму Филателико» были вменены в вину Отмывание денег, Преднамеренное банкротство, Подделка документов, Налоговые нарушения и организация финансовой пирамиды, аналогичной мошенничеству Понци в 1920-х годах в США. Используя полученные от новых инвесторов средства, эти фирмы платили проценты более старым — а в качестве легенды одновременно использовались на сей раз редкие почтовые марки, которым они завышали коммерческую цену в подконтрольных филателистических изданиях.

Основываясь на данных изданий, компании обещали Вкладчикам гарантированную прибыль не менее 5—6,5 % годовых, а в среднем проценты по выплатам достигали 14—16, в то время как доходность других пенсионных программ в Испании не превышала 7—8 %. Для рядовых участников пирамиды (а из трёхсот пятидесяти тысяч 150 тысяч были обычными Пенсионерами) выбор такого нестандартного инвестиционного инструмента казался более привлекательным, чем размещение своих накоплений на сберегательных банковских счетах с заведомо более низкими процентами, и они охотно инвестировали в пирамиду закладные деньги. Свою роль сыграл и низкий порог вхождения для вкладчика — всего €20 (в обычных инвестфондах он в среднем равнялся €6 тыс.). В то же время сами марки по условиям договоров физически оставались в хранилищах фирм-мошенников. Рядовым инвесторам предлагались к продаже почтовые марки с обязательством их выкупа через определённые сроки по более высоким ценам. По данным следствия, группа «Афинса» часть своих марок при этом даже подделывала. На своём сайте «Афинса» выпустила отчаянное заявление, заверяющее клиентов и служащих компании, что она намеревается максимально сотрудничать с властями, чтобы доказать свою невиновность и восстановить добрую репутацию. Клиенты компании сформировали несколько ассоциаций обманутых вкладчиков. Однако «Афинса» и «Форум Филателико» не были финансовыми учреждениями, а потому инвестиции якобы в почтовые марки оказались не защищены принудительным страховым фондом согласно испанскому законодательству (которое позволило жертвам нескольких более ранних афер возвратить небольшую часть своих активов). Тонкость, дополнительно, заключалась и в том, что законность деятельности подобных пенсионных инвестфондов контролируется в Испании региональными властями, а не федеральными, поэтому мошенникам удавалось долго водить государство за нос: некому было обобщить результаты проверок на общенациональном уровне и понять, с чем именно впоследствии всем испанцам (и, в меньшей степени, португальцам) пришлось столкнуться.

В отличие от Чарльза Понци группа компаний «Афинса» реально контролировала около 80 % филателистического рынка Испании, однако, по расчётам прокуратуры, основывавшейся на данных двух других испанских филателистических каталогов, и «Манфилса» (), все приобретения группы, будучи выброшенными на рынок, обвалили бы его минимум вдесятеро. В своём первом докладе налоговики отметили, что «марки переоценены в 13 раз по сравнению с их рыночными ценами».

Пиар-обеспечение

По информации налогового министерства Испании, основным мотивом при покупке каталога «Домфил» группой «Афинса» было стремление к негласной раскрутке цен на почтовые марки с целью наглядной демонстрации резкого роста их коммерческой рыночной стоимости.

Как показало следствие, бизнес «Домфила» — издание тематических каталогов — сам по себе не окупался: по крайней мере, в течение периода 2003—2006 годов «Домфил» приносил своим владельцам убытки в диапазоне от €300 тыс. до €590 тыс. ежегодно. «Афинса» предоставила «Домфилу» большой кредит. К моменту краха предприятия долг «Домфила» достиг более чем €1,8 млн.

Для этих же целей раскрутки цен на марки «Афинса» учредила Издательский дом «Публиафинса» (), выпускавший журналы Crónica Filatélica и Crónica Numismática. Кроме того, по информации министерства, в июне 2003 года «Афинса» произвела негласную сделку по покупке каталога «Брукман» (), Пиарившегося ею впоследствии как «престижный и независимый». Задачей «Брукмана» было поддержание авторитетности заявляемых «Домфилом» цен на марки. По официальным данным, покупка обошлась «Афинсе» в $650 тыс. и была произведена через принадлежащий группе «Эскала» с 2005 года аукцион с немедленной уплатой суммы наличными. Свою роль в афере владельцев группы «Афинса» сыграла и Коррупция, и Лоббизм, и система теневых пиар-мероприятий в остальных, неаффилированных, СМИ. Испанская в числе прочего перечисляет некоторые подобные акции: В 2002 году ведомственный журнал министерства экономики и финансов () рекомендует вложения в «Форум Филателико». вручает фирме премию за лучший инвестиционный продукт 2003 года. Торговая палата Испании во Франции () отмечает «Форум Филателико». Журнал «Актуалидад экономика» () помещает «Форум» среди самых значимых компаний Испании. «Форум Филателико» признан одним из лучших европейских предприятий (Роланд Бергер ()) Axesor — http://www.axesor.es/servicios/ingles/ оценивает риск неплатежеспособности «Форума» в период с 2002 до 2005 в 0 % и даёт ему 5 баллов из 5 — максимальную оценку. Эта оценка формируется в зависимости от качества отчётности, сданной предприятием в Торговый регистр (). «Форум Филателико» отмечен премией «Радость-2002». Президент компании Франсиско Брионес избран одним из лучших управляющих делами 2004 года (AT Kearney). Премия «Золотых дел мастер» () для президента «Форума Филателико». Вручает её господин Лопес Агиляр (), министр юстиции Испании. Международное кредитное агентство Dun & Bradstreet признаёт компанию одним из наиболее платежеспособных испанских предприятий и т. д. Конечно, деятельность строителей пирамиды получала и отрицательные отзывы. Например, в марте 2004 года и ещё несколько раз позднее пыталось разубедить публику вкладываться в эти сомнительные фирмы, публикуя специальные исследования, в которых показывалось, что цены на почтовые редкости были завышены. Однако до 2006 года на общем благоприятном пиар-фоне вокруг «Афинсы» эти голоса было плохо слышно.

Итоги

Общая сумма финансовых претензий ко всем структурам группы «Афинса» составила в итоге €4,166 млрд (€2,416 млрд у «Форум Филателико» и €1,750 млрд у «Афинса. Базовые активы»). Эта афера, таким образом, оказалась самой крупномасштабной за предыдущие 25 лет и вызвала серьёзный внутриполитический правительственный скандал: социалистическому правительству премьер-министра Испании Хосе Луиса Родригеса Сапатеро, допустившему такое, несмотря на сигналы, пришлось отвечать на множество неприятных вопросов и принимать ряд непопулярных мер.

Афера вызвала огромный резонанс в испанском обществе, в СМИ появились карикатуры и критическая аналитика, по всей стране прокатилась волна многочисленных уличных митингов вкладчиков «Афинсы» и «Форум Филателико».

Газета «Таймс» приводит слова назвавшегося Феликсом рядового инвестора пирамиды на одной из манифестаций, состоявшейся в Мадриде:

Сюда была вложена вся моя жизнь. Да, я взвинчен… Моя жена убьёт меня: она хотела, чтобы я забрал наши деньги из этой компании.

Другой обманутый вкладчик, Роберто, добавляет:

Я вложил в это много денег — и оно может обрушить мою жизнь. Хочу вернуть свои деньги сейчас же.

На аналогичном митинге в Барселоне 60-летний инструктор автошколы Андреас Лопес (), лишившийся по вине пирамиды €12 тыс., замечает в интервью журналу «Тайм»:

У Испании долгая история аферизма. Никто никогда не берёт на себя ответственность, никто никогда не уходит в отставку. Мне стыдно быть испанцем.

Современность

По словам первого вице-премьера Марии Тересы Фернандес де ла Веги, правительство Испании выделило 500 млн евро помощи населению страны:

Обманутые вкладчики получат беспроцентные кредиты в размере до 3 тыс. евро, которые помогут им преодолеть материальные трудности и которые вернутся государству лишь после того, как с пирамид по суду будут взысканы украденные ими деньги.

По различным оценкам, нынешняя совокупная рыночная стоимость активов группы «Афинса» составляет около 10 % от той, которая была до её краха, а инвесторам «Афинсы. Главные активы» и «Форума Филателико» удастся выручить не более 15—20 % вложенного, причём тяжбы ещё не завершены, акции на улицах испанских городов продолжаются, а в испанской прессе по-прежнему публикуется едкая критика. Португальский филиал «Афинсы»,, по-прежнему в бизнесе, имеет сеть специализированных магазинов в Лиссабоне и Порту и выпустил в 2008 году 24-е издание каталога почтовых марок Португалии (включая Азорские острова и Мадейру) и каталога португальских экс-колоний. На 2009 год был запланирован выход нового издания каталога Португалии, с его представлением публике в конце октября. Руководит португальским филиалом компании организатор аукционов в Порту Жоан Педро де Фигуиредо (), племянник Альбертино. Группа компаний «Эскала», 68 % акций которой владеет «Афинса», восстановлена в листинге NASDAQ. Согласно информации, представленной на официальном сайте компании, ГК «Афинса» формально состоит ныне из следующих подразделений: Escala Group — международные операции; Afinsa Sistemas de Inversión — инвестиционные операции в Испании; Afinsa Investimentos — инвестиционные операции в Португалии; Doocollect — торговля филателистическими материалами; Philagroup — торговля филателистическими материалами; Galería Metta — галерея антикварного искусства; Galería Almirante — галерея антикварного искусства; Untitled — галерея антикварного искусства; Domfil — выпуск каталогов почтовых марок; Publiafinsa — издательский дом; Вдобавок, функционирует Palacio del Nuncio — https://web.archive.org/web/20160304100850/http://www.afinsa.com/eng/formacion.php, международная учебно-тренировочная Бизнес-школа группы «Афинса», а с 2004 года — благотворительный «Фонд Альбертино де Фигуиредо для филателии»

См. также

Примечания

Литература

  • Especializado Selos Das Colonias Portuguezas. — Afinsa; INEXFIP, 2008. — 400 p. [Специализированный каталог марок — Португальские колонии.]

Ссылки

Источник — https://wikibrand.ru/index.php?title=Афинса&oldid=63570