Qiwi

Материал из Wikibrand
Qiwi plc
Тип Акционерное общество
Листинг на бирже NASDAQ: QIWI; MCX: QIWI
Дата основания 21 января 1993 (банк) 20 августа 2007 (платежные терминалы)
Расположение Кипр: Никосия
Ключевые фигуры Сергей Солонин (сооснователь, мажоритарный акционер)
Собственный капитал ▲ 18,846 млрд ₽ (2022)
Оборот ▲ 51,502 млрд ₽ (2022)
Операционная прибыль ▲ 18,588 млрд ₽ (2022)
Чистая прибыль ▼ 13,755 млрд ₽ (2022)
Активы ▲ 111,926 млрд ₽ (2022)
Дочерние компании АО «Киви-банк», ООО «Рови Факторинг Плюс» (Rowi), ООО «Флоктори» (Flocktory), ООО «Киви-платформа» (QPlatform), ООО «Риалвеб ИА» (RealWeb)
Сайт qiwigroup.com

Qiwi — российская и международная группа компаний, которая предоставляет платежные и финансовые сервисы в России и в других странах. В холдинг «Qiwi plc» входят платежная система «Qiwi», «Киви-банк», система денежных переводов Contact, сервисы «Факторинг-плюс», Flocktory, QPlatform и агентство интернет-рекламы RealWeb

Лицензия «Киви-банка» на осуществление банковских операций была отозвана центробанком России 21 февраля 2024 года в связи с невыполнением требований регулятора. После этого этапа также приостановила работу платежная система Contact.

27 августа 2024 года общее собрание акционеров утвердило смену названия холдинга с Qiwi PLC на NanduQ PLC. Новое название напоминает наименование рода нелетающих птиц из Южной Америки — Нанду.

История

2007 Сергей Солонин — «Русский инвестиционный клуб» («Первый процессинговый банк»), Борис Ким — «e-port», и Андрей Романенко — «Объединённая система моментальных платежей» в итоге слияния создали компанию «Qiwi». На терминалах «Qiwi» был запущен сервис «Личный кабинет», который позднее был переименован в «Qiwi-кошелёк».

2008 Состоялся запуск бренда «Qiwi» и круглосуточной единой службы поддержки пользователей.

2010 В состав группы «Qiwi» вошёл банк «1-й процессинговый», который в 2011 году был переименован в ЗАО «Киви-банк».

2012 В ноябре Visa и Qiwi подписали соглашение о глобальном партнёрстве, в пределах которого «Qiwi-кошелёк» был преобразован в кобрендинговый продукт «Visa Qiwi Wallet».

2013 «Qiwi» вышла на IPO. Размещение произошло на американской бирже NASDAQ, акции торговались по цене 17 $ за штуку.

2015 В июле группа «Qiwi» стала 100%-м акционером платежной системы Contact.

2016 В апреле в процессинг «Qiwi» была внедрена технология Блокчейн. В ноябре «Qiwi» запустила карту рассрочки «Совесть». Бизнес-модель «Совести» основана на получении комиссии от ретейлеров за привлечение клиентов. «Qiwi» начала работать с Букмекерами, став одним из центров учёта переводов интерактивных ставок (ЦУПИС).

2017 Сооснователь платёжного сервиса «Qiwi» Андрей Романенко покинул руководство компании и продал принадлежащую ему долю акций. В октябре компания «Qiwi» выкупила у банка «Открытие» права на бренд и программное обеспечение банковских сервисов Рокетбанк (300 тыс. клиентов, сумма сделки составила 700 млн руб.) и «Точка».

2018 В июне банк «Открытие», группа «Qiwi» и «Точка» объявили о подписании соглашения о сотрудничестве и создании совместного предприятия АО «Точка».

2020 «Qiwi» продала проект карты «Совесть» Совкомбанку за 6,5 млрд рублей.

2021 «Qiwi» продала свою долю в совместном предприятии банку «Открытие», сумма сделки составила 4,95 млрд рублей.

2022 В декабре «Qiwi» выкупила агентство интернет-рекламы Realweb (до 10 % всего рынка интернет-рекламы в РФ). Сумму сделки эксперты оценивали в 1-2,5 млрд руб. По итогам года группа показала рекордную чистую выручку.

2023 В мае группа объявила о разделении бизнеса на российский и международный, которое должно завершиться до 11 сентября 2023 и должно помочь компании избежать делистинга на бирже Nasdaq. До 30 июня «Qiwi» обязалась передать все российские активы АО «Киви», до 30 августа подготовить промежуточную финансовую отчетность, а также завершить отказ от активов, расположенных в России. С 26 июля по требованию ЦБ РФ «Киви-банк» ограничил возможность снятия наличных и вывода на банковские счета суммой в одну тысячу рублей в месяц. В самой организации предписание ЦБ объяснили «типичными» недочётами при ведении документации и составлении отчётности. Все остальные возможности карт «Qiwi» сохраняются: оплата товаров и услуг, переводы между кошельками, погашение микрозаймов и пр. В тот же день «Qiwi» заявила, что несмотря на тесное сотрудничество с ЦБ, у группы нет уверенности, что получится отменить введенные ограничения. В начале августа появились сообщения в социальных сетях о массовой блокировке «Qiwi-кошельков». Компания сообщила, что усилила меры безопасности при переводах денег, эти меры коснулись менее 0,1 % пользователей и что «Qiwi-кошельки» работают в штатном режиме. В сентябре партнёрская компания в Узбекистане («Payment Aggregation Systems», работает под брендом «Qiwi Uzbekistan») приостановила международные денежные переводы, в том числе на российские карты и кошельки «Qiwi», одновременно операции по оплате услуг узбекских провайдеров, а также переводы между кошельками «Qiwi Uzbekistan» остались доступными. Также в сентябре «Qiwi» завоевала от биржи Nasdaq отсрочку до 11 ноября (первоначальный срок был установлен в 11 сентября) для завершения разделения бизнеса на международный и российский, что было условием сохранения у компании листинга на этой бирже. В ноябре компания объявила об остановке работы приложения «Qiwi Uzbekistan» с 18 декабря, что соотносилось, в том числе, с запретом местного регулятора на любые международные переводы для всех платежных систем. В то же время привычные услуги сервиса останутся доступны для жителей Узбекистана в едином приложении «Qiwi». 2024 30 января «Qiwi» сообщила о закрытии сделки по продаже российских активов гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited. Сумма сделки — 23,75 млрд рублей. Компания-покупатель принадлежит предыдущему генеральному директору «Qiwi» Андрею Протопопову. После закрытия сделки он покинул свой пост и совет директоров, однако продолжит руководить бизнесом АО «Киви», объединяющим российские активы компании. Новым руководителем «Qiwi plc» был назначен Алексей Мащенков, который до этого занимал пост финансового директора компании. После повышения Мащенкова финансовым директором назначена его заместитель — Елена Никонова, работающая в компании с 2010 года. 21 февраля ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Киви-банк». Причиной названо нарушение требований законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В деятельности банка выявлено большое количество переводов в теневые секторы: игорный бизнес, криптообменники, вывод похищенных средств. Офисы компании закрыты, терминалы прекратили работу. В результате была прекращена работа платежной сети «Qiwi» и связанной с ней системы переводов Contact. 21 февраля временным администратором «Киви-банка» было назначено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Страховые выплаты будут производиться через банк « Вкладчики банка имеют право на компенсацию вкладов до 1,4 миллиона рублей, агентство оценивает число претендентов на страховое возмещение примерно в 20 тыс. субъектов с общей суммой требований в 4,3 млрд рублей.Уралсиб». Пользователи Qiwi-кошельков не защищены законом о страховании вкладов, но могут претендовать на активы банка в процессе его банкротства. По оценкам АСВ, в системе действовало 9,3 млн кошельков, на которых хранятся 4,4 млрд руб. По оценке ЦБ, средств «Киви-банка» достаточно для погашения задолженности. Впоследствии АСВ сообщило, что вернёт клиентам суммы незавершённых переводов платёжной системы Contact в период ликвидации «Киви-банка». Агентство оценивает объём таких переводов в 17 тыс. штук на общую сумму свыше 700 млн рублей Также АСВ предупредило о появлении множества мошеннических сайтов - двойников «Киви-банка», которые за вознаграждение предлагают вывести клиентам средства из кредитной организации. 27 февраля банк «Точка» заявил о готовности выплатить своим клиентам-юрлицам суммы, заблокированные на счетах в «Qiwi». Выплаты планируется сделать в пользу тех клиентов, которые работали на базе банковской лицензии «Киви-банка» в том случае, если они не подпадают под страховые выплаты АСВ. Общий объём выплат оценивается «Точкой» в 8 млрд рублей для примерно 20 тыс. предпринимателей (около 3 % от клиентской базы банка). 28 февраля рейтинговое агентство «Эксперт РААгентство объяснило свое действие отзывом лицензии у «Киви-банка», «выступающего опорным расчетным центром группы и ключевым активом АО „Киви“». » снизило рейтинг кредитоспособности АО «Киви» с ruBBB+ (умеренный уровень финансовой устойчивости) до ruB- (низкий уровень финансовой устойчивости). По данным «Эксперт РА», на базе банка был сконцентрирован ряд ключевых бизнесов группы, из-за чего после отзыва лицензии существенная часть бизнеса группы приостановила свою деятельность. 2 марта стало известно, что ФСБ организовала доследственную проверку «Киви-банка». Кредитную организацию подозревают в выводе за границу средств, полученных незаконным путём. 4 марта «Киви-банк» подал в Арбитражный суд Москвы иск к АО «Киви», а также к гонконгской компании «Fusion Factor Fintech Limited» и «Qiwi plc». Точные исковые требования неизвестны, но эксперты не исключают, что иск может быть связан со сделкой в начале 2023 года, когда группа «Qiwi», в которую входил банк, объявила о завершении продажи российских активов Fusion Factor Fintech Limited. 17 марта ЦБ РФ подал иск против АО «Киви-банк» в Арбитражный суд Москвы. Подробности заявления не приводятся. 10 апреля было проведено заседание. Суд удовлетворил ходатайство ЦБ о принудительной ликвидации «Киви-банка». 27 августа общее собрание акционеров утвердило смену названия холдинга с Qiwi PLC на NanduQ PLC. Новое название напоминает наименование рода нелетающих птиц из Южной Америки — Нанду.

Структура группы

Платежный сервис

На конец сентября 2021 года платежная сеть «Qiwi» насчитывала около 15 млн виртуальных кошельков, более 96 тыс. киосков и терминалов, у компании было более 27 млн активных клиентов.

Пользователи «Qiwi» могут осуществлять платежи и денежные переводы, оплачивать штрафы, услуги телефонной связи и Интернет-провайдеров. Возможен выпуск виртуальных и пластиковых дебетовых платежных карт системы Visa или «Мир» (с марта 2022), которые могут быть использованы для оплаты товаров и услуг как в любых магазинах, принимающих карты Visa и «Мир», так и в Интернете.

Платёжный сервис «Qiwi» к 2023 году работал в восьми странах мира: Беларусь, Бразилия, Иордания, Казахстан, Молдова, Россия, Румыния и США, ещё девять стран работали с системой по договору франчайзинга (Аргентина, Индия, Кыргызстан, Колумбия, Малайзия, Панама, Перу, Таджикистан и Чили).

С помощью платёжного сервиса «Qiwi» можно было совершать различные платежи в адрес: операторов мобильной связи; интернет-провайдеров, операторов услуг IP-телефонии, коммерческого телевидения; электронные платёжные системы; MLM-компании; онлайн-игры; Контент-провайдеры и агрегаторы; компании, предоставляющие услуги ЖКХ и фиксированной связи; Интернет-магазины и др.

«Qiwi» являлся оператором учёта ставок ЦУПИС «Киви-банка», который работает в партнерстве с саморегулирующейся организацией «Ассоциация букмекерских контор».

Сервисы для бизнеса

Базовый деятельностью «Qiwi» являлось развитие платёжных решений для бизнеса. В 2021 году продукты для бизнеса были объединены в отдельное направление — «Qiwi Business». Ключевыми отраслями, с которыми ведётся работа, являются: рынок такси, туризм, электронная коммерция, банки, МФО, цифровые развлечения, ЖКХ и др.

Среди финансовых решений для партнеров: сервисы интернет-эквайринга и интернет-банкинг для b2b-клиентов; платежные сервисы на основе открытого API, позволяющие настраивать массовые выплаты, в том числе, самозанятым; выпуск физических и виртуальных карт с возможностью настройки массовых выплат клиентам и партнерам; некоторые специальные решения: сервис «Таксиагрегатор» для таксопарков; сервис для ломозаготовителей, позволявший перевести расчеты в безналичную форму.

«Киви-банк»

«Киви-банк» — расчётный банк группы «Qiwi». Сформирован в 1993 году Пенсионным фондом РФ под названием Белэкономбанк как опорный банк по обслуживанию пенсионных счетов в Белгороде и Белгородской области. В 1998 году поменялся состав акционеров банка, а председателем правления был назначен Кирилл Евдаков (который позже стал одним из бенефициаров банка). В 2004 году банк был переименован в АО «АКБ „Русский инвестиционный клуб“», а в 2008 году — в ЗАО «АКБ „1-й процессинговый банк“». С 2011 года работал под брендом Qiwi. В 2007 году АКБ «Русский инвестиционный клуб» одним из первых в России стал заключать договоры с платёжными системами. Он стал расчётным банком для платёжных систем ОСМП, e-port и Супермаркет платёжных систем. В 2017 году банк присоединил купленную группой в 2015 году процессинговую систему «Рапида», являвшуюся оператором платёжной системой Соntact. Отделения Киви банка открыты в Москве, Санкт-Петербурге и Казани.

21 февраля 2024 года Центральный банк отозвал лицензию у «Киви-банка». Регулятор счёл, что банк нарушал законодательство, в том числе, систематически игнорировал требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Функции временной администрации будет выполнять АСВ.

Профессиональные рейтинги

В июле 2018 года Рейтинговое агентство АКРА присвоило банку Кредитный рейтинг по национальной шкале «BBB(RU)», прогноз «стабильный». Позднее рейтинг колебался в диапазоне «BBB+(RU)» — «BBB(RU)», а в июне 2022 года был отозван.

В мае 2022 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило банку рейтинг «ruBBB», прогноз «стабильный». В августе 2023 года рейтинг был понижен до «ruBBB-», прогноз «развивающийся». В октябре того же года рейтинг был подтверждён на том же уровне с тем же прогнозом и оставлен под наблюдением.

Другие рейтинговые списки

«100 крупнейших российских банков» (по версии Forbes) — 71-е место (2022 год), 87-е место (2021 год). «Интерфакс-100» («Интерфакс-ЦЭА») — 91-е место по активам, 61-е место по собственному капиталу, 21-е место по чистой прибыли за 2021 год и 90-е место по активам, 74-е место по собственному капиталу, 23-е место по чистой прибыли за 2020.

«Факторинг плюс»

«Рови Факторинг Плюс» (бренд Rowi) — факторинговая и финтех-компания, созданная в 2017 году Виктором Верновым и Евгением Родионовым как финтех-компания, которая специализируется на финансировании малого и среднего бизнеса.

Rowi предлагает компаниям услуги факторинга, банковские гарантии, выдаёт кредиты на исполнение Госконтрактов, осуществляет Расчётно-кассовое обслуживание и финансирует поставщиков Маркетплейсов.

В 2020 году вошла в топ-5 факторинговых компаний по количеству клиентов (в 2021 году — четвёртое место, в 2022 году — пятое).

В 2022 году оборот компании составил 2,6 млрд руб.

Блокчейн-технологии

В 2015 году компания анонсировала создание собственного распределённого процессинга платежей, построенного на основе.

В 2017 году «Qiwi» выделила направление Блокчейн- и DLT-технологий в отдельный бизнес — в составе группы появилась дочерняя компания «Qiwi Blockchain Technologies». В 2017 году на операционную деятельность компании планировалось затратить 100 миллионов рублей.

Акционеры

3 мая 2013 года «Qiwi plc» провела первичное размещение акций на бирже NASDAQ. В результате продажи акций крупными акционерами их доли сократились: «Mail.ru Group» до 15,5 %, «Mitsui & Co» до 11,3 %, председателя «Qiwi» Андрея Романенко и его отца Николая Романенко до 7,3 %. Крупнейший акционер — гендиректор «Qiwi» Сергей Солонин (25,4 % акций), в IPO не участвовал Уменьшили свою долю, реализовав свои акции, и ряд других менеджеров..

8 октября 2013 года началось обращение американских депозитарных акций (ADS) компании «Qiwi» на Московской бирже в секторе Рынок инноваций и инвестиций.

Бывший сити-менеджер Казани Марат Загидуллов в 2013 году владел 25 % «Qiwi India».

Крупнейшими акционерами «Qiwi» на конец 2022 года являлись: Сергей Солонин — 71,20 %; Банк «Открытие» — 13,70 %; Другие акционеры — 8,40 %; Mitsui&Co — 5,00 %; Melqart Asset Management (UK), LTD — 1,7 %.

В популярной культуре

В 2017 году вышел фильм Фёдора Бондарчука «Притяжение», в котором большая часть действия происходит в московском районе Северное Чертаново, где расположен главный офис «Qiwi». На панораме разрушений, вызванных падением космического корабля инопланетных пришельцев, присутствует и здание «Qiwi» c диском упавшего Космолёта на заднем плане.

Примечания

Источник — https://wikibrand.ru/index.php?title=Qiwi&oldid=59220